西华联社探索涉赌涉诈“资金链”治理之路 守护群众“钱袋子”

　　近年来，在监管部门的指导及省联社的统一部署下，西华联社统筹业务发展和安全，逐步探索出具有西华联社特色的涉赌涉诈“资金链”治理之路。

　　高度重视，强化保障。制发涉赌涉诈“资金链”治理专项工作方案，成立由西华联社党委副书记任组长、多部门协同参与的工作专班，全面强化涉赌涉诈“资金链”治理组织保障。

　　主动治理，勇于创新。一是结合区域客群、地理位置等情况，主动提炼、总结，分阶段开展账户重检，稳妥进行存量账户清理，降旧控新。二是开辟涉赌涉诈“资金链”治理工作专栏，不断提升治理精细化管理水平，实现共享共防。三是开发上线涉赌涉诈“资金链”系统，实现涉案账户行为特征、资金特征等信息的及时提取及信息交互。

　　统筹平衡，防治并重。坚持“精准研判、精细操作、精确打击”原则，精准防控涉诈账户，正确落实分类分级管理要求，明确各类管控账户的异议申诉和受理流程，做到既“善管”又“会解”。

　　内外协作，纵深推进。定期向监管部门报送西华联社治理进度及工作开展情况、共享典型风险案例与可疑特征;与县反诈中心积极沟通，对县公安机关要求查询的异常账户及时查询、快速止付;在各营业网点醒目位置摆放“警银通”专属二维码，全力引导客户扫码登记信息，落实警银协作机制，信息共享。

　　下一步，西华联社将继续落实监管部门及省联社要求，坚持风险防控与优化服务并重原则，发挥警银联动机制效能，主动担当，稳妥推进涉赌涉诈“资金链”治理，切实保护好人民群众的“钱袋子”。通讯员 韩金豪